PRISMA MARKET REPORT #67 – EVERGROWING FRAUDS

Often in nowadays society, people are faced with all kinds of frauds, with the increased accessibility on technology and internet, more and more people have started delving into this new universe. In the same fashion, companies are also aware of this movement, and to fully utilize these current trends, they are investing heavily in e-commerce with the intention to reap the available opportunities.

Yet, just like any other human construct, the internet has become a land where the rule of law is hard to reach. And whenever a lawless land exists, people tend to run amok, with little traceability and infinite possibilities, people are free to wander. This condition has given rise to a number of unknown agents and groups who have taken advantage of this scenario to scam and profit over others. Distrust has grown between people over time, and with current trends, it should become harder and harder to trust one another, if so, how complicated will it be to trust another company?

Disguised as potential customers, suppliers, logistics providers or other service providers, scammers have found unimaginable ways of tricking real companies into believing they are the real deal. This condition has cost companies all around the world an insurmountable amount of money, leaving company reputations broken, relationships sundered and leading to yield losses; frauds have stepped up to become very sophisticated, to a point where fact and fiction become unrecognizable.

This serious issue has been tackling the frozen animal proteins industry for quite some time already, leaving many victims as time goes on. As shown by research data by PwC’s 2020 Global Economic Crime and Fraud Survey, fraud events have taken place in various forms, but mostly portraying itself as a customer fraud, asset misappropriation, cybercrime, accounting or financial statement fraud or some type of bribery and corruption. And no industry has been left out, as fraudsters exist in every environment, as company insiders or outsiders, caution plays an essential role for the prevention of such unwelcome presence.?

With a more targeted look at the frozen animal proteins industry, frauds may show up in many specific to the industry forms. One may often see a scammer disguising itself as another supplying company with great renown, by sending an email with an opportunity that is too good to be true or creating an online domain with all the details on how to do business with them (the scammers). It might even come as far as the fraudster impersonating another salesperson and creating fake social medias to negotiate with other people from the market, it has never been more important than now to know your industry.

Starters often suffer to discern a real player from a fraudster, but a couple of breadcrumbs are always left by the perpetrator. That is why, it is always advisable to look at the e-mail domains and addresses, to check for possible typos and impossible-to-be domains; be careful about certain website patterns and writings that do not align with other players in the market; and of course, scammers will always have a hard time to give other market references whom they have done business before, after all, they are passers-by.

If everything ends up failing, your company might pay to the wrong party and the fraud is completed. For example, taking a look at US’ numbers from 2010 until 2019 according to Merchant Savvy, payment frauds have targeted over 80% of companies from the United States, this means that only two in each ten companies are safe from these kinds of attacks. And when this happens and the fraudster manages to receive the funds, money is certainly hard to recover.?

In the end, cross-checking between known partners and companies from the industry will always be a good idea. A lack of a trustworthy web of contacts from the fraudster is certain. So, when dealing in this or any industry, it is of utmost importance to not be careless, incoming e-mails, shady payment details or addresses, sudden changes in personnel, everything needs to be checked and double-checked.

All of this, only helps to worsen the trust between people, as the world becomes more unbound and connected, people will find it harder to commit into trustworthy relationships with each other, even more so, when not having the opportunity to meet in person. The rule stands firm, it requires watchfulness to avoid being tricked into something bad. ??

*All opinions expressed in this report solely reflect the current view by Prisma International and may or may not render to be true on the upcoming months.

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PRISMA - RELATóRIO #67 – FRAUDES CRESCENTES

Muitas vezes na sociedade atual, as pessoas se deparam com todo tipo de fraude, com o aumento da acessibilidade na tecnologia e na internet, cada vez mais pessoas come?aram a se aprofundar nesse novo universo. Da mesma forma, as empresas também est?o atentas a esse movimento e, para aproveitar ao máximo essas tendências atuais, est?o investindo fortemente no e-commerce com o intuito de aproveitar as oportunidades disponíveis.

No entanto, assim como qualquer outra constru??o humana, a internet se tornou uma terra onde o estado de direito é difícil de alcan?ar. E sempre que existe uma terra sem lei, as pessoas tendem à anarquia, com pouca rastreabilidade e infinitas possibilidades, as pessoas s?o livres para vagar. Essa condi??o deu origem a vários agentes e grupos desconhecidos que se aproveitaram desse cenário para enganar e lucrar em detrimento de outros. A desconfian?a cresceu entre as pessoas ao longo do tempo e, com as tendências atuais, deve ficar cada vez mais difícil confiar um no outro, se ocorre desta maneira com outras pessoas, qu?o complicado será confiar em outra empresa?

Disfar?ados de potenciais clientes, fornecedores, fornecedores de logística ou outros prestadores de servi?os, os golpistas encontraram maneiras inimagináveis de enganar as empresas reais para que acreditem que s?o o negócio real. Essa condi??o custou às empresas de todo o mundo uma quantia sem-fim de dinheiro, deixando a reputa??o de empresas em escombros, relacionamentos rompidos e levando a perdas de rendimento; as fraudes se tornaram muito sofisticadas, a um ponto em que fato e fic??o se tornam irreconhecíveis.

Este grave problema vem atacando a indústria de proteínas animais congeladas há algum tempo, deixando muitas vítimas com o passar do tempo. Conforme demonstrado pelos dados da Pesquisa Global sobre Fraudes e Crimes Econ?micos de 2020 da PwC, os eventos de fraude ocorrem de várias formas, mas principalmente se mostrando como fraude de cliente, apropria??o indébita de ativos, crime cibernético, fraude contábil ou de demonstra??es financeiras ou algum tipo de suborno e corrup??o. E nenhum setor fica de fora, uma vez que os fraudadores circulam por todos os ambientes, como insiders ou outsiders das empresas, a cautela desempenha um papel essencial para a preven??o dessa presen?a indesejada.?

Com um olhar mais direcionado para a indústria de proteínas animais congeladas, as fraudes podem aparecer em muitas formas específicas da indústria. Muitas vezes, é possível ver um golpista se disfar?ando de outra empresa fornecedora de grande renome, enviando um e-mail com uma oportunidade boa demais para ser verdade ou criando um domínio online com todos os detalhes de como fazer negócios com eles (os golpistas). Chega-se ao ponto onde o fraudador se passa por outro vendedor e cria redes sociais falsas para negociar com outras pessoas do mercado, nunca foi t?o importante como agora conhecer a sua indústria.

Os iniciantes geralmente sofrem para discernir um player real de um fraudador, mas algumas migalhas de p?o sempre s?o deixadas pelo criminoso. Por isso, é sempre aconselhável olhar os domínios e endere?os de e-mail, para verificar possíveis erros de digita??o e domínios impossíveis de existir; tenha cuidado com certos padr?es e textos de sites que n?o se alinham com outras empresas do mercado; e claro, os golpistas sempre ter?o dificuldade em dar outras referências de mercado com quem já fizeram negócios antes, afinal, s?o transeuntes na indústria.

Se tudo der errado, sua empresa pode pagar para a parte errada e a fraude está consumada. Por exemplo, analisando os números dos EUA de 2010 a 2019 de acordo com o Merchant Savvy, as fraudes de pagamento atingiram mais de 80% das empresas dos Estados Unidos, o que significa que apenas duas em cada dez empresas est?o a salvo desses tipos de ataques. E quando isso acontece e o fraudador consegue receber os fundos, o dinheiro certamente é difícil de recuperar.

No final, o cruzamento de dados entre parceiros conhecidos e empresas do setor será sempre uma boa ideia. A falta de uma rede confiável de contatos do fraudador é certa. Portanto, ao lidar com este ou qualquer setor, é de extrema importancia n?o ser descuidado, e-mails recebidos, detalhes de pagamento ou endere?os que fogem ao comum, mudan?as repentinas de pessoal, tudo precisa ser verificado e revisto.

Tudo isso só ajuda a piorar a confian?a entre as pessoas, pois à medida que o mundo se torna mais desvinculado nos valores e conectado, as pessoas ter?o mais dificuldade em se comprometer em relacionamentos de confian?a umas com as outras, ainda mais quando n?o tiverem a oportunidade de se conhecer pessoalmente. A regra permanece firme, é preciso vigilancia para evitar ser enganado.

?*Toda opini?o expressa neste informe reflete somente a vis?o atual da Prisma International e pode ou n?o vir a tornar-se realidade nos meses vindouros.