You're facing market volatility and economic downturns. How do you safeguard your portfolio?

Importante li??o em nosso portfólio, é a diversifica??o, ou seja, distribuir os valores em diferentes ativos e setores. Assim quando um ativo ou setor come?a a decair, outro setor ou ativo acaba por suportar essa queda. Mas é importante diversificarmos de forma estratégica, ou seja, de nada adianta termos dois ou mais ativos de um único setor.

Diversity needs assets that work together. Investors should take a portfolio view of assets rather than individual analysis. Fixed rate Govt Bonds have an integral part to play. Diversification is not just a number of shares

Diversificar la cartera es una de las estrategias más efectivas para mitigar el riesgo. Durante mi tiempo en Flow Investing Capital, gestioné una cartera diversificada que incluía acciones, bonos y activos alternativos. Esta diversificación no solo me permitió reducir el riesgo, sino también aprovechar diferentes oportunidades de mercado. Al equilibrar las inversiones en diferentes sectores y clases de activos, pude minimizar el impacto de las recesiones económicas en la cartera global.

La diversificación permite estar enfrentado a diferentes riesgos en diferentes escenarios lo que ayuda a realizar análisis que ayudan a estar preparados ya que no todos se presentan en los mismos tiempos

Conocer el mercado y estar pendiente de las tendencias y cambios es fundamental en nuestras inversiones. Con el fin de reevaluat y reequibilrar según sea necesario

Rebalancear o portfólio é algo que pode ou n?o trazer bons resultados. Aqui novamente, vai contar muito o pensamento estratégico e avaliar bem os movimentos de mercado. Afinal, de que adianta vendermos ativos que est?o valorizando e comprar ativos desvalorizando somente por rebalancear? é um erro financeiro.

El reequilibrio regular de la cartera es esencial para mantener una asignación de activos alineada con los objetivos financieros. En mi rol como Analista Financiero Senior, implementé un sistema de reequilibrio trimestral para asegurarnos de que la cartera se ajustara a las condiciones cambiantes del mercado. Les dejo un tips para llevar a la practica; Este enfoque proactivo nos permitió vender activos que habían tenido un rendimiento superior y comprar aquellos infravalorados, optimizando así el rendimiento a largo plazo.

Automate rebalancing as if you start choosing your just short term trading. Do it quarterly to make it effective after setting up an investment policy

Prudência nas decis?es de investimentos lhe dá mais equilíbrio para suas opera??es a longo prazo considerando o tripé financeiro e os seus diferentes impactos caudados na carteira. A assertividade n?o é ocasional, mas prolifera com a constante adapta??o aos cenários.

En mercados volátiles tienes que asegurar una inversión de calidad y a esto se refiere invertir en empresas o activos con comportamiento financiero sólido y creciente en el tiempo mínimo 10 a?os.

T?o importante quando investir, é analisar a qualidade desses investimentos. Nesse ponto, é fundamental entendermos finan?as corporativas e seus impactos nas a??es. Temos que escolher ativos de qualidade e que geram valor aos acionistas e sociedade como um todo.

- Invertir en activos de calidad es fundamental para proteger la cartera durante períodos de volatilidad. - Inversiones en empresas con sólidos fundamentos financieros y una gestión eficiente. Esta estrategia de enfoque en calidad nos ayudó a mantener una cartera resiliente, incluso durante las recesiones económicas. La elección de empresas con buenos dividendos y una sólida posición de mercado resultó ser una defensa eficaz contra la volatilidad del mercado.

Quality pays over long term but if market corrects everything goes down Quality probably recovers more quickly. Better yet focus on quality management

Hedging is a waste of money. Stay the course long term and diversify your investments properly including direct property alternatives and Bonds

Cobertura de riesgos es una práctica vital para gestionar la exposición al riesgo. Utilicé instrumentos financieros derivados, como opciones y futuros, para proteger nuestra cartera contra movimientos adversos del mercado. Esta experiencia me ense?ó la importancia de utilizar herramientas de cobertura de manera estratégica para reducir el riesgo sin comprometer el potencial de crecimiento de la cartera. La gestión de riesgos proactiva fue clave para proteger nuestros activos durante períodos de incertidumbre.

Cash can be preferable to term deposits here as will give flexibility to act in a market fall. If market falls 10 to 15 percent that will beat term deposit rate

Cash is great. Other forms of synthetic cash include ( short futures , puts on risk assets ) and other liquid alternative diversifiers can be more efficient than pure cash drag. Better yet , a diversified set of non correlation ( liquid) with threshold rebalancing as process before volatility hits - provides the necessary discipline to take advantage of volatility…

Manter a liquidez é uma prática essencial para assegurar a resiliência financeira de uma empresa, especialmente em tempos de incerteza econ?mica. Ao adotar uma estrategia de aquisi??o de bens e imobiliza??o de capital, você pode entrar em um cenário que por vezes te deixa com o índice de liquidez comprometido, mesmo que essas aquisi??es tenham sido feitas de forma estrategica. No contexto do mercado de capitais, as opera??es estruturadas de Debt Capital Markets (DCM) oferecem ferramentas valiosas para a manuten??o da liquidez, quando realizadas de maneira responsável e estratégica. A alavancagem, quando bem administrada, pode proporcionar crescimento e expans?o sem comprometer os índices financeiros e a capacidade de pagamento da empresa.

Importante sempre manter a liquidez alta, seja em uma pessoa física ou jurídica. Imprevistos acontecem na vida e nas finan?as e temos que ter liquidez para passar por eles de forma saudável e com o mínimo de stress. Por isso, é importante procurar ativos que tenham um rendimento bom e com a maior liquidez possível e lembre-se, neste ativo é para manter a liquidez, ent?o pode ser que voce perca um pouco em juros.

Mantener una posición líquida adecuada es crucial para gestionar la volatilidad del mercado. Durante la crisis financiera de 2008, aprendí la importancia de tener suficientes activos líquidos para poder reaccionar rápidamente a las oportunidades del mercado o para cubrir necesidades inesperadas de efectivo. Esta lección me ha guiado en mi carrera, asegurándome siempre de mantener una parte de la cartera en activos líquidos que pueden ser fácilmente convertidos en efectivo sin pérdida significativa de valor.

é fundamental para termos sucesso nos investimentos o foco no longo prazo. Estudos e mais estudos sugerem que quanto mais giramos nosso portfólio, mais perdemos com esses movimentos e mais frustrados ficamos. Tanto que a taxa de sucesso em daytrade (opera??es na bolsa de compra e venda no mesmo dia) é abaixo de 10%, ou seja, temos poucas ou quase nenhuma chance de ganhar no curto prazo. Escolher bons ativos, investir e viver tempo de qualidade com sua familia, seu sucesso financeiro irá ser real.

In my experience, Quality Assets have always persevered and remained resilient, even during extreme market volatility and economic downturns. If a portfolio of high-quality assets, provided that their fundamentals remain strong and continue to retain their MOATs, one should remain calm and collected and buy more when these assets are selling for cheap rather than panicking during times of volatility and uncertainty. This helps investors maintain a lower weighted average investment cost, allowing them to experience more magnified returns as the markets rebound. So, as long as my portfolio has quality assets, I will increase my position and exposure to those assets when they are selling for cheap.

Inversión siempre va a ser a largo plazo para así obtener beneficios del interés compuesto y también para sopesar el riego y la volatidad del mercado en el corto tiempo

Navigating market volatility and economic downturns requires a balanced and strategic approach. Diversify your investments to spread risk across asset classes. Prioritize quality by focusing on companies with strong fundamentals and stable earnings. Maintain liquidity to seize opportunities and manage unforeseen expenses. Regularly review and rebalance your portfolio to stay aligned with your long-term goals. Stay informed about market trends but avoid knee-jerk reactions. Patience and discipline are key to weathering financial storms and safeguarding your portfolio.