Here's how you can master cash flow and financial resources in business operations.

"Cash flow is the lifeblood of any business. It is the movement of money in and out of your company, and it's crucial for maintaining daily operations, paying employees, and investing in growth opportunities. While profit measures your business's overall financial health, it's the cash flow that ensures you have the liquidity to sustain and grow your business. Effective cash flow management can make the difference between thriving and merely surviving. Focus on optimizing your cash flow, and you'll build a resilient and prosperous business."

Para a elabora??o de um fluxo de caixa eficiente, é necessário estruturar uma base consolidadora de receitas e despesas de caixa, tanto no cenário já realizado (pago ou recebido), quanto no cenário a realizar (a pagar ou receber) e ainda, em um cenário de possibilidades (que por vezes s?o despesas ou receitas n?o consumadas que dependem de fatores externos). A consolida??o dessas informa??es, basicamente, pode ser separada por dia, mes e ano, tipos de despesas, nome de fornecedores, valores e descri??es das despesas.

In my experience, one should look to apply themselves to cash flows and build strategies to increase inflows and delay / reduce outflows. Proper understanding of your business flows will help you stress test your cash position under different scenarios and proactively manage / raise funds. Also, one should be able to appreciate the types of cash flows based on their source and difference to funds flow projections.

To manage cash flow effectively forecast wisely by understanding the key areas & challenges that business ops are commonly hung up on: -Payment Cycle Most FIs offer a solution that allows you to extend your payment cycle which puts control back into the hands of your business when pressured to extend payment cycles with suppliers often leading to cash flow issues - Little to No Visibility into Cash Flow Real-time visibility is key to a successful business strategy- employing the right team and deploying the use of appropriate technology mitigates lack of visibility -Inefficient Receivables & Payables Processes Communication and integration of both the teams & technology responsible for managing cash in & cash out can make or break business

Dá para separar as previs?es em dois tipos: 1. Consumadas: despesas ou receitas já realizadas, porém ainda n?o pagas ou recebidas, mas já há certeza de seus valores. Ex: compras de itens parcelados, salários fixos, impostos apurados, aluguel de imóveis, cesta bancária, etc. 2. Proje??es: Despesas ou receitas que dependem de fatores externos para que se efetivem, e que, o valor pode ser alterado. Ex: comiss?es de vendas, impostos a apurar, ganho com aplica??es financeiras, recebimento de clientes, juros de empréstimos vinculados à indexadores de mercado (SELIC, CDI...). Vale mencionar que, sobre o ponto 2, cada tipo de despesa ou receita pode exigir uma forma específica de ser previsto.

As per my expertise you need to build strong relationship with your clients, rather than imposing penalties and late payment fees. From another side it’s extremely important for the billing to be completed correctly and timely from the beginning, so you won’t have any issues with your collections. Once you’ve got proper credit and collection process in place you don’t have to worry about cash flow to cover your liabilities.

In my experience, managing receivables starts with knowing your client from the first sale. Understand the credit risk you are taking at the start. Ensure you understand how the client would like to receive your invoice (mail, email, etc.) and their payment method on the invoice (check, wire, etc.) Sending your invoice in the format the client desires, with the information required to make their preferred payment method, will likely shorten the time of collections. Having the wrong mailing address for the client or not utilizing the payment method the client prefers can lead to delays in collections.

O cliente pode n?o quitar a dívida por esquecimento, falta de recurso, falta de flexibiliza??o ou falta de press?o. Para minimizar o risco, uma régua de cobran?a é necessária. Ex: Venda com vencimento em 30 dias 1. Credor envia boleto/NF para cliente no ato da venda; 2. Perto do vencimento, um lembrete simples ao devedor que o boleto está vincendo; 3. Se n?o pago, um dia após o vencimento, lembrete simples do boleto vencido; 4. Cinco dias após o vencimento, liga??es de cobran?a; 5. 20 dias após o vencimento, protesto ou negativa??o... 6. E após registro da dívida em PDD, negocia??es mais amistosas com oferta de descontos ou parcelamento. A régua é adaptada dependendo da empresa. Optando por uma estratégia mas leve ou agressiva.

Controlar despesas sempre é uma saída que traz f?lego de caixa, porém, gerir esta a??o n?o é t?o simples. Algumas dicas s?o: 1. Analisar base de pagamentos e verificar a real necessidade de cada despesa; 2. Cancelar ou renegociar contratos (observando sempre cláusulas de multas por cancelamento), buscando diminuir valores; assim cotar com fornecedores mais baratos que forne?am o mesmo servi?o ou produto; 3. Elaborar comitê de compras e contrata??o, para decis?o em grupo, sobre a efetiva??o ou n?o da aquisi??o/contrata??o de um bem ou servi?o; 4. Estipular or?amento para grupos de despesas, garantindo que n?o fujam de um teto planejado;

Expense control and expense forecasting are essential to ensuring financial health, both for individuals and organizations. Controlling expenses helps avoid excessive spending, identify and eliminate unnecessary expenses, and prevent debt and financial instability. This not only contributes to more efficient financial management but also allows for increased savings and investment of resources, promoting long-term financial security. Furthermore, effective expense control provides precise data that assists in making informed decisions and strategic planning.

El control periódico, el correcto almacenamiento y cuidado del inventario, la actualización de bases de datos, duración, tiempos de almacenamiento y la rotación son parte clave, para no incurrir en sobrecostos los cuales pueden afectar al flujo de caja de una compa?ía.

Es importante identificar las diferentes opciones que tenemos como empresa para acceder a los distintos tipos de financiamiento y el costo que cada uno conlleva. Debemos revisar las políticas de crédito y la tendencia de pago de nuestros clientes, debemos buscar que siempre este crédito sea menor al que nos otorguen nuestros proveedores. Este tipo de apalancamiento financiero es el que resulta más barato.

In Addition to the above combined i would suggest to add the following long term CF initiatives: - IMPROVED PROFITABILITY - USAGE OF FINANCIAL TOOLS AND SOFTWARES - FINACIAL HEALTH CHECK UPS - STRATEGIC PLANING